[Arkano]

Интересный ответ одного банкира нашел на текущий вопрос одного предпринимателя...

|29.06.2010 10:22| Предприниматель

Очень хотелось бы узнать: ИП снимает наличные со своего расчетного счета в банке (после уплаты налогов); имеет ли банк в этом случае право требовать от ИП отчета о расходовании этих средств? И обязан ли ИП такой подробный отчет предоставлять? Это ж его личные средства!

|08.07.2010 21:11| Банкир

Смотря в каком контексте у вас требуют этот отчет. Варианта два: 1.в рамках контроля за соблюдением вами кассовой дисциплины, 2.в рамках соблюдения требований 115-ФЗ. Вопрос сформулирован таким образом, что у меня есть основание полагать, дело касается второго варианта. Противодействие отмыванию и легализации доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма. Только не нужно пугаться, вас не подозревают в терроризме.Но банк обязан осуществить ряд мер и тем самым обезопасить себя от лишения лицензии.Поэтому, для поддержания добрых отношений с банком, рекомендую информацию предоставить(в виде письма, например.Вряд ли кто-то будет проверять достоверность указанных в нем сведений) И еще: по закону- может банк и прижимает, требуя документы, но: внимательно прочитайте свой договор банковского счета.УВЕРЕНА, вы найдете в нем пару строк, где написано, что клиент обязан предоставлять банку запрашиваемые документы... это могут быть и балансы и договоры и какие-то другие бумаги.То есть получается, что подписав этот договор, вы согласились на условия банка.
У меня один клиент снял три раза по 500 тысяч рублей(три дня подряд), мы тоже просим подтверждающие документы. так вот, он написал : 300 т.руб отправил матери, 200 т.руб дал жене на помаду и духи,остальные проиграл в казино. Ну и что я ему скажу? Чек с казино принеси? или квитанцию с почты, что матери отправил, и где находится магазин с помадами за 200 т.рублей? Взяла письмо, подшила аккуратненько в папку и приняла у него еще одну заявку на 500 т.рублей

У меня еще один клиент ИП гоняет деньги на свою карту с назначением: перераспределение финансовых потоков(!!) И ведь прав!!! Не придерешься...

Ладно... сижу дальше с поп-корном...